Experto en Cumplimiento Preventivo de Blanqueo de Capitales (f/m/d)

Descripción breve del puesto

Establecer, instrumentar, supervisar y liderear el programa de cumplimiento de las empresas de Volkswagen Financial Services en México en materia de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, fraude, corrupción, soborno, entre otras conductas delictivas, evaluando riesgos, implementado controles y asesorando a la alta dirección sobre los riesgos a los que se encuentran expuestas las empresas, así como el impacto de las nuevas regulaciones en la materia.

Posibles tareas dentro de este puesto

• Establecer, supervisar y asegurar el cumplimiento de la Política de Identificación y Conocimiento del Cliente, con el objetivo de identificar a clientes, establecer su perfil transaccional, el monitoreo de sus operaciones y sus niveles de riesgo.
• Programar e instrumentar el sistema de alertas y monitoreo, con base en los criterios establecidos por el Comité de Comunicación y Control (el Comité) para detectar y dar seguimiento a los clientes de alto riesgo, así como detectar, analizar y reportar las operaciones con recursos de procedencia ilícita que se informan a las autoridades.
• Supervisar y aprobar las operaciones vulnerables a reportar de acuerdo con la LFPIORPI, con la finalidad de detectar aquellas operaciones que cumplan con los límites para su identificación, reporte y restricción de Efectivo.
• Supervisar y autorizar las cuentas bancarias de clientes para su reporte al SAT y, el cumplimiento al acuerdo entre la SHCP y el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América en observancia a FATCA/CRS.
• Supervisar y presentar al Comité, la información de las alertas de operaciones y clientes, con base en los criterios previamente aprobados por dicho Comité; participar en la discusión y valoración de las alertas presentadas, a fin de que se tomen las decisiones sobre el reporte a las autoridades de dichas operaciones y la conveniencia de mantener la relación de negocios con los clientes involucrados.
• Coordinar las Sesiones del Comité de Comunicación y Control, fungiendo como secretario del mismo, con la finalidad de establecer acuerdos, así como dar seguimiento a los mismos y dar cabal cumplimiento a las resoluciones emanadas de sus sesiones.
• Supervisar el envío de los reportes a las autoridades correspondientes, las operaciones relevantes, inusuales, internas preocupantes, Transferencias Internacionales de Fondos, con Cheques de Caja, de dólares en efectivo, Bloqueo de Fondos, Reportes Regulatorios en materia de PLD y operaciones vulnerables, con base en las resoluciones emanadas de las sesiones del Comité.
• Diseñar y Aprobar la Metodología Basada en Riesgos de las Empresas de VWFS México con la finalidad de Evaluar y Mitigar los riesgos en materia de recursos de procedencia ilícita a los que se encuentran expuestas las empresas.
• Elaborar, Acordar y Aprobar el cálculo de modelo de riesgos con la finalidad otorgar una calificación de riesgo en materia de PLD/FT a Clientes y en consecuencia poder dar un adecuado seguimiento y monitoreo.
• Asegurar, Recomendar, Asesorar a la organización en los lineamientos relativos a la Prevención de Fraudes y otros delitos criminales con base en los ordenamientos internaciones de casa matriz (IOHB)con la finalidad de adecuar los procesos de la organización y con ello evita posibles sanciones económicas y de índole reputacional.
• Representar a Volkswagen Bank ante Banco de México como contacto para el Convenio multilateral de Prevención de Fraudes con la finalidad de Girar ordenes de bloqueo de fondos en cuentas de Clientes en VWB y en otras instituciones financieras con el objetivo de evitar posibles fraudes derivados de investigaciones internas o solicitadas por otras instituciones financieras.
• Establecer controles, que minimicen el riesgo de fraudes y de otros delitos criminales y verificar su cumplimiento, de conformidad con lo establecido en la regulación del IOHB: Prevention of Money Laundering, Terrorist Financing and other criminal offences, del Grupo VW FS, con el objetivo de prevenir la materialización de las pérdidas derivadas de estos actos.
• Programar e instrumentar el sistema de prevención de Fraudes que para tal efecto establezca la institución con la finalidad de detectar y prevenir posibles fraudes en las cuentas de Clientes

Requisitos del puesto

• Licenciatura en áreas legales, administrativas – económicas.
• Certificado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores como Oficial de Cumplimiento.
• Nivel avanzado de inlgés
• Mínimo de 10 años de experiencia en bancos o empresas de servicios financieros reguladas en las áreas de prevención de lavado de dinero, cumplimiento, riesgos y/o Auditoría.

Habilidades